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起底深圳匯能金控私募基金“自融”騙局

2020-04-24 05:23:46 證券時報

  起底深圳匯能金控私募基金“自融”騙局

  羅曼

  今年3月17日,深圳市前海匯能金融控股有限公司實控人徐山及妻子康媛媛因涉嫌非法集資詐騙,執行總裁楊樺、財富中心總監黃龍君因涉嫌非法吸收公眾存款罪,由深圳市福田區人民檢察院報送深圳市人民檢察院審查起訴。

  檢察院通報顯示,2014年1月至2018年10月期間,匯能金控共發行75只私募基金產品,總募資85.94億元,返還投資人本金總計55.85億元,未兌付資金總計29.53億元,吸收1507名投資人的資金。

  日前,記者采訪了匯能金控大股東康媛媛、理財銷售經理,以及數位投資人,根據他們提供的資料,試圖還原匯能金控從募資、投資、民間放貸以及爆雷的全過程,揭開近30億未兌付資金的去向。

  高息攬財 借新還舊

  據證券時報記者了解,匯能金控主要通過論壇、沙龍、媒體廣告等形式宣傳公司形象以及理財產品,理財經理則是通過熟人介紹、電話營銷關懷等手段獲取投資人信任,緊接著邀請投資人參加沙龍、項目走訪等打消投資人顧慮,最后拋出高息理財產品,承諾保本保息、剛性兌付,直至投資人最終購買理財產品。

  除此之外,匯能金控還發行了系列股權投資私募基金產品,理財經理在銷售股權類投資產品時,同樣承諾若所投資公司不能上市,無法退出,匯能將以現金方式回購投資人持有股權,保證投資人資金安全,并簽訂了承諾協議。

  然而,2018年10月22日,匯能金控徐山宣布公司資金鏈斷裂,無法正常兌付,打碎了逾千名投資人的發財夢。

  蹊蹺的是,爆雷前一個月,匯能依然還在對外發行產品進行項目融資,2018年9月12日匯能金控理財經理徐文爽還向投資人拋出年收益率36%的項目,期限3~6個月。

  2018年10月16日,徐山還在微信群聊稱,“現在手上可以發的項目有好幾個,爭取出個爆款,如果出一個按月還本付息的項目怎么樣?就像按揭一樣,目前行業里還沒有先例!

  康媛媛向記者稱,“公司銷售人員累計有200多人,銷售人員的提成平均在4%左右,投資人購買100萬理財產品,銷售人員提成4萬,這在行業里算是比較有競爭力的!

  如何才能覆蓋如此高的資金成本?方法是借新還舊!靶枰栊逻舊才能將這個游戲一直玩下去,你想想給客戶這么高的收益如何支撐,一般投資基本是覆蓋不了這樣的收益,有些私募產品融資期限很短,3~6個月,且融資金額不大,目的就是為了能夠在一兩個月內完成募集,先圈錢做資金池,然后再長投,這很容易資金鏈斷裂!鼻八侥夹袠I人士趙軍向記者表示。

  徐山在2019年5月20日投資人見面會上也承認,匯能金控有嚴重的借新還舊行為,匯能金控未兌付資金缺口不是1年造成的,而是5年來累積的,以致窟窿越來越大。

  截至爆雷前,匯能金控每個月都在發行新的基金產品。那么這5年來累積的巨額資金流向了哪里?

  自融自投 設立資金池

  記者查閱2013~2018年匯能財務審計報告,顯示募集資金最終流入了匯能金控關聯公司以及徐山、康媛媛、傅卓斌(徐山姐夫)等個人賬戶,從匯能金控向關聯企業和個人賬戶單向資金流水高達90.9億元。

  “我們從財務那里拿到了審計報告,發現募集的資金到匯能賬戶后被轉移到其家族控制的關聯企業賬戶,募集資金被挪作他用,等到了需兌付的時間,徐山就會從外面抽回資金完成兌付,有些投資人收到的利息,就是直接從徐山私人賬戶匯出。借新還舊已經成為匯能金控掩蓋資金被轉移挪用事實,維持募資的重要手段!蓖顿Y人丁寧(化名)向記者表示。

  丁寧提供的銀行資金流水顯示,其在2017年1~6月份收到的投資回款利息均從徐山個人賬戶支出,有律師向記者表示,“投資人投資的基金產品都是?顚,支付利息的資金從徐山個人賬戶匯出,表面上這是不合規的打款問題,但是暴露出徐山可能存在挪用資金或者職務侵占的問題,比如資金可能是通過專戶賬戶后,通過關聯公司或者項目打到了實際控制人自己的資金池賬戶,也就是說資金池賬戶存在募新還舊、資金挪用問題!

  “徐山在投資人見面會上承認,關聯公司同匯能有著密切的資金往來,且借款的手續并不全!蓖顿Y人丁寧表示。

  記者拿到的一份2019年5月20日徐山在投資人見面會上的錄音,徐山稱,“匯能目前主要有三大塊資產,債權、股權和物業,其中債權項目合計借款達10億左右,股權投資3.6億元左右,還有一些物業收益權!毙焐皆跁蠀R報資金去向時,更多的是將資金借給周轉困難的上市公司,甚至還借給個人創業或者炒股,這些錢直到現在仍未收回。

  事實上匯能金控不少項目還存在問題。據記者掌握的一份錄音證據顯示,徐山在2018年10月29日投資人見面會上關于玫瑰苑項目親口承認,玫瑰苑項目累計募資5.688億元,發行三期產品,但實際投入項目只有2億多元,其余資金配到其他項目上。

  “玫瑰苑項目有回款,但是回款的資金我沒有用于支付投資人的本金,而是用于其他項目了,現在資金鏈出問題確實是我們管理不善,其實不光是玫瑰苑項目,還有其他項目我們也存在資金錯配,我再一次承認,這個確實是有的!毙焐椒Q。

  深圳證監局于2019年12月30日對匯能金控作出處罰,匯能金控發行深圳前海匯能天源貳號信息咨詢企業(有限合伙)等24只私募基金產品未在基金業協會辦理備案手續,就開始對外融資,除產品未備案之外,還存在嚴重的挪用基金財產現象,其中點名匯能深業泰然觀瀾玫瑰苑物業并購私募投資基金和匯能深業泰然觀瀾玫瑰苑物業并購私募投資基金二期是前海匯能擔任基金管理人的契約型私募基金,分別募集資金1.501億元和2.302億元,合計3.803億元,后前海匯能將上述基金財產全部轉移至關聯公司深圳前海匯能天寶投資管理企業(有限合伙)銀行賬戶。

  值得一提的是,匯能金控爆雷前徐山頻繁將其控制的多家公司股權轉讓。根據天眼查數據可知,徐山在2018年10月22日主動爆雷前,已經將其實際控制的多家公司進行轉讓,包括2018年10月轉讓了深圳天光云影視傳媒有限公司,2018年6月轉讓深圳市合昌利投資有限公司等。在爆雷后,則分別在2018年10月底轉讓深圳市銀和投資發展有限公司,2018年12月轉讓深圳市南盾科技有限公司。

  匯能金控前理財經理向記者稱,“徐山所謂的積極解決這個問題就是一直在逃避,最終也沒有拿出一個方案來解決。我在電話里問他,客戶到期之后公司是否會如約履行連本帶息的兌付,但是徐山并沒有給我最后的答復且直接掛斷電話,到最后連人都找不到!

  壓垮匯能的稻草:民間借貸

  4月21日,證券時報記者聯系到匯能金控大股東康媛媛,“當時徐總把錢借給一些有資金困難的企業,有一些還是上市公司,比如金盾股份,還有雛鷹農牧等等,他認為這些企業是具備發展前景和還款能力的,這一點確實是徐總誤判了,才導致后面公司資金流出現問題!笨垫骆孪蛴浾叻Q。

  記者調查發現,匯能金控旗下控股公司前海匯能商業保理有限公司于2017年11月以及2018年1月合計借給*ST大洲第一大股東深圳市尚衡冠通3000萬元,截至2018年12月31日,收到尚衡冠通本息合計4120.4萬元,借款利息高達37%。

  2017年9月7日,匯能金控與*ST天馬簽訂《借款合同》,合同約定匯能金控向*ST天馬借款人民幣1億元,借款期限6個月,借款利率為年化固定利率36%。但最終實際借款2500萬元,該筆借款已逾期,尚未收回。

  2017年8月匯能借款5000萬給金盾股份,金盾股份還款1500萬利息,借款利息30%,本金5000萬并未收回。2017年5月匯能借款給*ST高新子公司漢柏科技7200萬,至今未收到回款。

  “整個2018年投資環境都在急速惡化,我們借給上市公司的這一部分資金,很多都收不回來!笨垫骆卤硎。

  2019年4月26日,深圳市公安局福田分局對匯能金控以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查,2020年3月17日,犯罪嫌疑人徐山、康媛媛涉嫌集資詐騙罪,楊樺、黃龍君涉嫌非法吸收公眾存款罪,由深圳市福田區人民檢察院報送深圳市人民檢察院審查起訴。目前徐山、楊樺、黃龍君還在關押,康媛媛已被取保候審,取保候審的理由是出來配合經偵的偵查工作以及投資者的資金兌付。

  4月23日,記者致電福田經偵辦案民警問及匯能案件進展如何,辦案民警向記者表示,“目前深圳市檢察院把匯能的材料都退回福田經偵,要求補充一些材料,但是補充哪些材料屬于我們內部事務無可奉告,一般材料補充限時1個月,你可以關注福田分局案件情況通報!

  自去年立案至今,等待投資人的將是漫長的維權路。(記者陳霞昌對此文亦有貢獻)

(編輯:萬可義)
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